Расчётный счёт для бизнеса в Альфа-Банке

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Расчётный счёт для бизнеса в Альфа-Банке». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. После подключения к РКО

2. Полезные советы по снятию денег со счета Альфа-банка

3. Плюсы и минусы Альфа-Банка для предпринимателя

4. Как перевести деньги с расчетного счета на карту

5. Открыть счет для ИП и ООО в Альфа-Банке

6. Надежность и преимущества банка

7. Дополнительные услуги по РКО

8. Другие услуги Альфа Банка для юридических лиц

9. Как ИП вывести деньги с расчётного счёта на личные нужды

10. Пример 1 Комиссия при переводе средств на карточку в Альфабанке

11. Подготовка к снятию денег с альфа счета

12. Выбор суммы для снятия с альфа счета

Еще одно значимое направление деятельности. Юридическим лицам предлагается большой ассортимент кредитных программ, здесь можно получить как небольшую сумму, так и ссуду на несколько десятков миллионов рублей. Клиентам, подключенным к РКО, устанавливаются низкие ставки, отношение к ним более лояльное.

После подключения к РКО

Предлагает Альфа Банк для юрлиц и ИП и комплексное обслуживание, которое не ограничивается только платежными операциями в рамках РКО. После заключения договора клиентам становятся доступными и другие финансовые услуги, необходимые для ведения бизнеса:

торговый, интернет, мобильный эквайринг, т.е. возможность приема оплаты с помощью карт;
кредиты различных видов, включая подключение овердрафта к текущему счету;
предоставление банковских гарантий, лизинга;
доступ к специальному сервису по выдаче займов от частных инвесторов Альфа Поток (возможность упрощенного нецелевого кредитования на сумму до 3 млн. рублей);
депозитные программы, накопительные счета;
канал интеграции с программами 1С Альфа-Линк. Совместим с 1С Бухгалтерия 8, Управление холдингом, Управление торговлей и пр.;
сервис «Альфа Касса»: оборудование, его настройка и регистрация, фискальный накопитель и пр.;
участие в зарплатном проекте: интеграция с 1C, зачисление зарплаты на счета сотрудников за 1 минуту, контроль зачисления, бесплатные карты, возможность выпуска карты с логотипом компании и пр.

Открыть в Альфа Банке расчетный счет для ООО или ИП может компания любого масштаба, с любыми финансовыми потребностями. Альфа Банк внимательно относится ко всем клиентам, каждый получает качественное обслуживание и бесплатный доступ в интернет-банк для бизнеса.

Полезные советы по снятию денег со счета Альфа-банка

Для безопасности лучше снять деньги лично в офисе или отделении Альфа-Банка. Всегда проверяйте банкомат на наличие скиммера и не сообщайте свои данные третьим лицам.
Если у вас нет карты, но необходимо снять деньги с Альфа-счета, воспользуйтесь смартфонным сервисом смартфонного платежа.
Для быстрого и удобного снятия денег используйте мобильное приложение «Альфа-Мобайл» и зарегистрируйтесь в личном кабинете на сайте банка.
Не забывайте про комиссию за снятие денег с бизнес-карты в банкоматах Альфа-Банка. Если это необходимо, лучше перевести деньги на свой личный счет через мобильное приложение.
Для снятия денег с расчетного счета также можно использовать мобильное приложение «Альфа-Инвестиции» или торговый терминал Альфа-Инвестиций.

Вывод: Снятие денежных средств с Альфа-счета может быть выполнено разными способами, от простого снятия наличных в банке до использования смартфонного платежа. Выберите подходящий способ с учетом своих предпочтений и принимаемых комиссий. Следуйте рекомендациям для обеспечения безопасности и удобства.

Плюсы и минусы Альфа-Банка для предпринимателя

Плюсы	Минусы
Системообразующий банк, ТОП10 по активам. Есть тариф без абонентской платы. Скидки за авансовую оплату. Автоматическая бухгалтерия в интернет-банке. Широкая сеть банкоматов банков-партнёров.	Мало физических отделений. Малый бизнес не является основным направлением деятельности.

Как перевести деньги с расчетного счета на карту

Чтобы перевести деньги с расчетного счета на карту ИП того же банка, необходимо:

Заполнить платежное поручение с указанием реквизитов получателя.
Если карта выпущена другим банком, необходимо указать реквизиты карточки.
Указать сумму перевода.
Отправить платежное поручение.

Перевод можно выполнить как на свою карту, так и на карту другого физического лица без ограничений. Чтобы выполнить перевод на карту через мобильное приложение или интернет-банк, следуйте инструкциям:

Обновите или откройте мобильное приложение Альфа-Банка или Альфа-Онлайн.
Перейдите в раздел «Платежи».
Выберете вид перевода — «По номеру телефона» или «Между своими счетами».
Введите сумму перевода.
Нажмите «Перевести».

Открыть счет для ИП и ООО в Альфа-Банке

Если вы снимаете деньги на зарплату или другие расходы на сумму менее 300 000 рублей, вы должны подать заявление до 13:00 предыдущего рабочего дня. Однако если необходимая сумма превышает 300 000 рублей, вам необходимо обеспечить подачу заявления за 5 рабочих дней. В некоторых случаях срок подачи предварительной заявки может быть сокращен, что будет согласовано с банком.

Обратите внимание: если вам нужны деньги для других целей, кроме выплаты заработной платы и ее эквивалентов, ваша заявка будет принята только в том случае, если на вашем счету достаточно средств для снятия наличных.

Возникла острая необходимость в открытии текущего и валютного счетов в Альфа-Банке. В день обращения он сразу же связался с сотрудницей банка — Анной С. П-ва.

В период службы возникали различные вопросы, начиная от оформления валютного договора, заканчивая разъяснениями по поводу выплат заработной платы, овердрафтов и БГ. Прежде всего, услуга «персональный менеджер для юридических лиц» работает на тройку по десятибалльной шкале.

Чтобы доказать использование наличных денег в предпринимательских целях, вы должны составить и хранить договоры с партнерами, кассовые и товарные чеки, счета-фактуры, накладные и другие платежные документы. Выплата заработной платы наличными должна подтверждаться платежной ведомостью по форме Т-53.

Стоимость открытия счета и ежемесячных операций зависит от выбранного тарифа. Также учитывается размер компании и количество денежных переводов в месяц. Консультация с сотрудником поможет выбрать программу с оптимальными условиями для конкретной компании.

Надежность и преимущества банка

К 2018 году у «Альфа-банка» уже более 530 000 юридических клиентов. Его услугами также пользуется свыше 16,1 миллиона физических лиц. Банк был основан в 1990 году. 29 лет организация помогает людям проводить финансовые операции, делать инвестиции, поддерживает бизнес.

В России банк занимает 3-е место по объему вкладов, совершенных физическими лицами. Средства его клиентов защищаются государством. «Альфа-банк» стал частью программы страхования вкладов (ССВ). Защите подлежат средства физических лиц.

Если работа организации была прекращена в связи с наступлением страхового случая, клиентам гарантируется возмещение в размере 100% от вклада. Максимальная сумма выплаты – 1 400 000 руб.

Дополнительные услуги по РКО

Тем, кому нужен расчетный счет в «Альфа-банке», предлагаются дополнительные услуги по РКО:

Валютный контроль. Предоставление компании персонального контролера-консультанта.
Зарплатный проект. Онлайн-контроль зачислений. Автоматическое распределение зарплат. Выгрузка реестров из 1С.
Таможенные платежи. Информирование по электронной почте и SMS. Круглосуточное внесение платежей, без выходных. Возможность подключить овердрафт и выпустить несколько карт. Оплата в день декларирования.
Онлайн-кассы. Оплата по штрих-кодам. Быстрое меню. Поддержка дисконтных карт и ЕГАИС. Работа с весовыми товарами, скидками и предзаказами. Исправная работа в любую погоду.
Эквайринг. Бесплатное подключение терминала и выдача первой карты. Быстрое зачисление средств. Ставка – от 1,9%. Для интернет-эквайринга – от 2,4%.
Обмен валюты, продажа и покупка. Доступ к новостям, графикам котировок, консультациям с дилером банка. Операции по курсу «АБ», дилера, AlfaFX, «Банка России».
Банковская гарантия. Тендерная, платежная, таможенная. Гарантия возврата, обеспечения возмещенного НДС, исполнения обязательств. Экспресс, под денежное обеспечение.

Процедура закрытия счета занимает от 45 дней.Перед тем как к ней перейти, следует подготовиться. Как это сделать:

Запросить выписку по остатку средств в кредитной организации
Уточнить наличие и количество денежных средств на сайте в личном кабинете

Денежные средства перед закрытием необходимо снять или перевести. Остаток допускается перекинуть только на еще один личный счет в этом же банке. Это можно сделать в валюте.

Как закрыть счет:

Написать заявление
Уведомить о закрытии счета партнеров по бизнесу (необязательно)
Предъявить справку из ЕГРЮЛ (если менеджер этого потребует)
Погасить задолженность (если есть)
Дождаться уведомления о закрытии счета и прекращения договора об РКО

Ситуация такая, в одном и том же банке я имею расчетный счет как ИП и как физ. лица. Пытаюсь осуществить перевод с расчетного счета ИП на собственный счет физ. лица, но банк не пропускает платежное поручение, мотивируя тем, что это запрещено законом (переводить денежные средства со счета организации на счета физ. лиц). На объяснения, что во первых это счет не организации, а ИП (и средства на счете — это моя собственность), а во-вторых я перевожу ни каким-то неизвестным физ. лицам, а самому себе, банк разводит руками. Скажите пожалуйста законно ли основание банка? И если да то на основании какого закона?

Другие услуги Альфа Банка для юридических лиц

Альфа Банк ведет комплексное обслуживание предпринимателей и компаний, его клиенты получают все возможные финансовые услуги, в их числе:

эквайринг. Подключение функции приема оплаты с банковских карт. Альфа Банк реализует и стандартные формы эквайринга, и дополнительные. Кроме торгового, мобильного и интернет-эквайринга Альфа Банк предлагает сервис по продаже товаров и услуг через интернет в кредит – это особо актуально для интернет-магазинов любого типа, кредитором будет выступать Альфа Банк;
касса 54-ФЗ. Банк реализует комплекты касс и обеспечивает их обслуживание. Кассы регистрируются в налоговой через интернет, настраиваются также удаленно. Техподдержка работает 24 часа в сутки;
сервис помощи в регистрации ИП и ООО с последующим открытием расчетного счета в Альфа Банке. Банк дистанционно помогает клиенту собрать пакет документов для регистрации бизнеса, составляет заявления по установленным формам. Сервис бесплатный, регистрация проходит онлайн, госпошлина не взимается. Параллельно открывается расчетный счет;
зарплатные проекты. Огромная сеть банкоматов Альфа Банка дает важные удобства для сотрудников. Они получают дебетовые карточки с бесплатным обслуживанием, для них формируют индивидуальные кредитные предложения, начисляют до 6% годовых на остаток средств и другие привилегии.

Важный сервис для всех юридических лиц – многофункциональный интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн», созданный с учетом всех потребностей современного бизнеса. Возможности программы большие: онлайн-банк можно интегрировать с облачными сервисами бухгалтерии, экспортировать выписки, заказывать справки с ЭЦП, управлять услугами, зарплатными проектами и бизнес-картами, совершать все возможные финансовые операции и многое другое.

Как ИП вывести деньги с расчётного счёта на личные нужды

Деньги, полученные от бизнеса, ИП может тратить на личные нужды без ограничений и дополнительного налогообложения. Этим индивидуальный предприниматель принципиально отличается от учредителя ООО. Собственник компании доход от дела может получить только в виде дивидендов, заплатив ещё и налог по ставке 13%.

Приведём две цитаты, явно подтверждающие право предпринимателя распоряжаться полученным им доходом в 2020 году на своё усмотрение:

«Денежные средства, которые остались на расчётном счёте индивидуального предпринимателя после уплаты налогов, сборов и обязательных платежей, могут быть использованы им на личные цели. Налогообложение сумм денежных средств, переведенных с расчётного счёта индивидуального предпринимателя на счёт физического лица, Кодексом не предусмотрено» (из письма Минфина России от 11 августа 2014 г. N 03-04-05/39905).

«Наличные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем с банковского счёта, могут без ограничений расходоваться им на личные нужды. Составление авансового отчета о суммах наличных денег, израсходованных непосредственно индивидуальным предпринимателем на любые цели, не производится» (из письма Банка России от 2 августа 2012 г. N 29-1-2/5603).

Перевести деньги с расчётного счёта ИП на личные нужды в 2020 году можно тремя способами.

Пример 1 Комиссия при переводе средств на карточку в Альфабанке

ИП может переводить деньги со своего счета на карту либо вклад без комиссионных удержаний с указанием соответствующего назначения перевода, например: «отчисление зарплаты» либо «перевод своих средств на вклад». В остальных случаях, когда деньги переводятся партнерам и иным лицам, суммы облагаются НДФЛ.

Альфабанк допускает переводы не только в своих отделениях, но и посредством приложения, а также интернет-банкинга. Без комиссии на личный счет ИП может переводить суммы до 100 тыс. руб. за месяц. Свыше этой суммы начисляют комиссию, размер которых зависит, как принято, от тарифа и региона обслуживания.

При переводах на другие карты начисляются комиссионные, размер которых зависит от используемого ИП тарифа.

Тариф	Бесплатно	Комиссия
Все включено	Переводы бесплатные	Нет
Успех	10 платежей	Начиная с 11 платежа, за каждый перевод по 25 руб.
На старте	3 платежа	Начиная с 4 платежа, начисляют 50 руб. за 1 перевод

Подготовка к снятию денег с альфа счета

Перед тем как снять деньги с альфа счета в банкомате альфа банка, вам необходимо выполнить следующие шаги:

1. Проверьте наличие средств на своем альфа счете.

Убедитесь, что на вашем счете достаточно средств для снятия. Проверить баланс вы можете через интернет-банкинг или с помощью мобильного приложения Альфа-Банк.

2. Подготовьте банковскую карту.

Убедитесь, что у вас есть банковская карта, привязанная к вашему альфа счету. Если у вас нет карты, свяжитесь со своим банком для получения карточки.

3. Запомните пин-код карточки.

Перед походом в банкомат запомните пин-код своей банковской карты. Не записывайте его на бумаге или где-либо еще, чтобы избежать возможности его утери или кражи.

4. Изучите расположение банкоматов Альфа-Банка.

Проверьте, где находятся банкоматы Альфа-Банка, ближайшие к вашему местоположению. Вы можете воспользоваться сайтом банка или мобильным приложением, чтобы найти удобные для вас банкоматы.

5. Подготовьте себя к снятию денег.

Перед тем как отправиться к банкомату, убедитесь, что вы несете с собой все необходимые документы (паспорт, банковскую карту), а также приготовьте необходимую сумму для снятия.

Следуя этим простым рекомендациям, вы сможете успешно снять деньги с альфа счета в банкомате Альфа-Банка и воспользоваться своими средствами в любое удобное для вас время.

Выбор суммы для снятия с альфа счета

При снятии денег с альфа счета в банкомате альфа банка, вам будет предложено выбрать желаемую сумму. Выбор суммы осуществляется с помощью клавиатуры на банкомате.

Обычно на банкомате есть кнопки с предустановленными суммами, такими как 1000 рублей, 2000 рублей, 5000 рублей и т.д. Вы можете выбрать одну из этих сумм, если она соответствует вашим потребностям.

Также вы можете ввести свою сумму с помощью клавиатуры на банкомате. Для этого обычно есть клавиши с цифрами и клавиша «ОК» для подтверждения ввода.

При выборе суммы для снятия с альфа счета, учтите, что наличные деньги могут быть ограничены в банкомате. Для больших сумм может потребоваться заявка на снятие наличных заранее или использование нескольких банкоматов.

Чаще всего снятие наличных с карты не сопровождается никакими сложностями. Однако бывают ситуации, в которых снять деньги с “пластика” не представляется возможным. К такой проблеме могут привести следующие факторы:

Запрашиваемая сумма превышает лимит карты или остаток средств.
В устройстве отсутствует сумма, которую физ. лицо хочет снять.
Клиент неверно ввел пароль от платежного инструмента более 3 раз, вследствие чего обслуживание карты было приостановлено.
Если в течение суток максимальная сумма наличных была снята, новые операции удастся совершить только по прошествии 24 часов.
У “пластика” закончился срок действия, до перевыпуска карты снять средства со счёта можно в кассе банка.
Банкомат не поддерживает платежную систему “пластика”. Если над экраном расположена только наклейка со значком «MasterCard», снять средства с карты «Visa» функционал устройства не позволит.